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獨立理財師——一個攪動行業的話題

更新時間:2017/10/18 14:39:52

     據統計,中國可投資金融資產在100萬美金以上高凈值家庭2016年達到212萬戶,2021年預計達到400萬戶左右,高凈值家庭私人可投資金融資產總額到2021年達到110萬億,整個市場潛力比較大??燜僭齔さ氖諧?,必然對財富管理行業從業人員提出更高更多元化的服務要求。理財師,做為財富管理行業的專業服務群體,除了面臨更多市場發展機遇外,也同樣面臨著日益提高的客戶需求的挑戰。

     國內絕大部分理財師,掛靠在機構名下,偏重向客戶銷售機構的各類理財產品,更多的承擔著理財產品銷售的職能,無法從獨立客觀的第三方角度,為客戶提供資產管理、配置等建議,同時也由于整體發展的不均衡,優質理財師更多的集中在大型知名機構,整體的專業能力還普遍缺乏,也沒有一個相對穩定成熟的培訓成長體系。

     海外成熟的財富管理市場,有著為數眾多的獨立理財師,這類理財師主要通過為客戶提供專業的資產配置建議,同時圍繞客戶資產管理方面的稅務、法律等服務提供專業建議,通過這些服務獲得收益。這類獨立理財師制定資產配置方案時,是從客戶角度出發,為客戶著想,一般不直接銷售理財產品。

     目前獨立理財機構在美國、澳洲和香港所占的市場份額分別是60%、50%、30%,而在中國內地目前僅有1%的獨立理財師管理著5%的資產。展望未來,中國財富管理市場發展將呈現3大趨勢:

     趨勢一 客戶為中心,現在機構提供的服務,更多是圍繞機構內有限的產品推薦給客戶,更多承擔的是銷售KPI的任務。理財師的服務更多以產品銷售為主,其他的咨詢類服務明顯偏弱。隨著客戶的需求日益復雜和分化,差異化的服務模式,以客戶為中心已經不是一個口號,或者是一個理念,而是未來大的趨勢,很大程度是輸贏分水嶺。

     趨勢二  專業化能力  尤其強調兩個能力,一是開放平臺能力,過去服務私人銀行客戶靠自己的理財和好的產品就可以支撐,但是我們看到整個金融需求日益復雜,光靠自己的理財不足以滿足高凈值需求。二是投顧能力,銷售思路應該是根據客戶大類資產配置需求決定追加什么產品,而不是根據銀行的偏好強推產品。高凈值客戶判斷一個銀行好還是壞,往往是從一線經理投顧能力來判斷。

     趨勢三  數字化  這是核心機遇,很多機構投入大量力氣通過數字化手段捕捉機遇,提升服務客戶的能力和效率,實現競爭的彎道超車。

    在這三大趨勢下,理財師們又面臨著哪些具體的問題呢?如何成長為一位精英理財師呢?專訪多位業內理財師得知,現在理財師最缺的是投研服務、產品評測、客戶管理、培訓學習、個人宣傳等?!叭綣芪姨峁┎返淖ㄒ到饉?、分析比對產品的優劣勢,包括與市場面上同類產品的比對數據,這樣我在面對客戶時就會更加專業自信?!幣晃煥醋猿啥嫉淖ㄒ道聿剖λ檔??!跋衷諼以謨肟突Щザ?,一般都使用微信,在方便的同時,也缺乏對客戶跟蹤,產品反饋等信息的收集,并且信息碎片化,時間一長管理起來也很無從下手,如果能有一款工具把這些功能都集成在一起就好了,是一款專門為理財師提供的個人管理工具。現在市場上有些類似工具,但不是功能不給力,就是帶有工具方明顯的LOGO等信息,我因為身在機構也無法使用?!鄙蝦D持餃艘欣聿剖Ρ硎?。

     更有一些理財師表示:“我平時工作很忙,但又需要不斷的學習充電,也需要與行業人士互相交流學習,但又不知道上哪兒去找到專業領域的人士請教,如果能有一個行業內的社區,方便我學習,又能準確的尋找業內的各類專業人士,那就太好了?!?/span>

     國內知名的理財師專業服務平臺-SFA超級理財師,自成立以來,遵循“金融科技讓生活更美好”的理念,將互聯網技術應用于金融創新,打造理財師智能服務平臺,目前已成為中國領先的理財師服務品牌。我們正致力于推動中國財富管理的智能化發展,為理財師研發智能財富管理助手,間接服務到中國千萬高凈值人群,覆蓋千百億投資資金。

   

(SFA超級理財師 CEO 張國敬)

    SFA超級理財師隸屬于上海正氣信息科技有限公司,2014年成立于上海陸家嘴金融商圈,先后獲得華西股份等國內知名投資企業的投資。上線至今,SFA超級理財師交易額累計超過300億,注冊用戶超過30萬,對接金融機構及同業1000多家。

    SFA超級理財師,即將推出神秘理財師支持工具,全方位支持理財師個人成長、展業、人脈拓展等需求,又隱去了工具提供方的所有信息,符合理財師自身公司的相關要求。對外傳播時,顯示的都是理財師個人編輯發布的信息,可以完全放心使用。同時,據了解,SFA超級理財師,聯合多家知名財富管理公司,設計了滿足財富公司整體管理的工具版本,支持財富公司的日常產品發布、人員管理、流程管理等一系列需求。

    2017年10月20日,SFA超級理財師三周年慶典將隆重舉行,據悉慶典上有2大重磅信息將宣布,一是漢富控股以數億資金戰略入股SFA超級理財師,二是上文提到的理財師神秘支持工具APP正式發布。屆時,SFA邀請了各大媒體、行業大咖齊集一堂,除了為SFA超級理財師三周年祝賀之外,業內人士更多是好奇這款神秘的理財師支持工具到底有多么神奇。慶典定在浦東四季酒店舉行,為非公開模式,SFA只定向邀請業內理財師、專業人士參加。

     

(SFA三周年慶大會)

    獨立理財師在國內發展還處于初期,爭議者有之,鼓勵者有之,眾說紛紜,不一而足。最終,能以客戶為中心,提供客戶真正需要的滿意的財富管理服務,才是理財師職業發展的核心要義,你究竟是機構理財師,還是獨立理財師并不重要,重要的是客戶的認可與你自己的成長。SFA超級理財師,將不斷努力,乘著中國經濟發展、財富快速增長的大趨勢,向理財師及從業機構,提供更加全方位的支持服務。 

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